即刻加入泰国华人网，开启“泰”美生活！
您需要 登录 才可以下载或查看，没有账号？立即注册
x
洗钱，作为各类上游犯罪的下游环节，其核心目标在于掩盖非法资金的真实来源，使其在形式上合法化。这一过程通常分为存放（Placement）、掩藏（Layering）和整合（Integration）三个阶段，三个阶段往往相互交织，增加了追查的难度。随着金融与科技的发展，洗钱手段日益多样化和隐蔽化。以下是全球范围内常见的三十种洗钱方法，体现了犯罪分子如何利用金融、贸易、投资乃至日常交易来“清洗”非法所得。
一、传统金融与现金交易类 1. 现金走私：通过跨境走私现金，将犯罪收益带入现金监管宽松的国家存入金融机构。 2. 化整为零存款：将大额现金拆分为低于申报门槛的小额资金，分批存入银行，规避反洗钱报告制度。 3. 利用现金密集型行业：以赌场比如真实实体赌场线上官网xs33.vip、酒吧或零售店为掩护，通过虚构交易将非法收入伪装成合法营业收入。 4. 直接购买动产或不动产：购置房产、艺术品或金融产品后转售，使资金在流转中“由黑变白”。 5. 利用证券与保险业：通过股票、债券或期货交易混淆资金流向；或购买高额保险后以退费形式取回资金。 二、跨境与离岸操作类 6. 离岸金融中心与银行保密天堂：利用允许匿名公司和严格保密制度的国家隐藏资产来源。 7. 显失公平的进出口贸易：通过虚报贸易价格或伪造交易单据，实现资金跨境转移。 8. 转移境外洗钱：包括非贸易方式（如支付留学费用）和贸易方式（如高报进口价格），将资金转移至境外。 9. 贿赂金融官员汇资出境：通过贿赂金融机构人员，放松资金审查，实现黑钱跨境流动。 10. 跨国多次转汇或现金搬运：利用跨国转账或直接携带现金（如高面值纸币）至境外。 三、商业实体与投资掩护类 11. 注册皮包公司虚拟交易：通过空壳公司伪造业务和资金流水，将犯罪收益伪装成经营收入。 12. “先捞后洗”：官员贪污后开办企业，以“盈利”为黑钱提供合法外衣。 13. “边捞边洗”：官员亲属利用其权力背景经商，接收转移的资金。 14. “连捞带洗”：官员以他人名义创办企业，实际控制资金流动与经营。 15. 通过投资洗钱：以投资房地产、企业或境外项目为名，掩盖资金非法来源。 四、特定行业与新兴渠道类 16. 利用互联网与电子支付：通过网上银行、赌博平台或加密货币转移和清洗资金。 17. 利用旅行支票：利用旅行支票跨境流动不受严格限制的特点，实现资金转移。 18. 赌场代币兑换：在赌场将现金转换为代币，再由他人兑换回现金，声称是赌博所得。 19. 贵重物品假买卖：通过低价买入、高价卖出古董或艺术品，以“合法交易”掩饰资金转移。 20. 利用基金会：以慈善或基金会名义接收资金，再通过跨国运作将其“洗白”。 五、账户与金融工具滥用类 21. 利用人头账户：使用他人账户分散资金，避免直接关联。 22. 外币活存与蚂蚁搬砖：通过多次小额存款至外币账户，再到境外提取。 23. 假借贷：以本票或支票制造虚假借贷关系，掩盖受贿或贪污资金。 24. 利用伪币伪钞：通过消费或兑换将假币混入流通体系，换取真实资金。 25. 百货公司礼券：将礼券转售或作为福利发放，变现为接近等值的现金。 六、专业服务与特殊手段类 26. 地下汇兑：通过非法兑换机构将现金转为境外支票或无记名票据。 27. 跨国企业资金调度：利用金融机构的现金管理漏洞，进行大额现金跨境转移。 28. 人头炒楼：以他人名义低价购入房产，快速高价转手套现。 29. 利用专业服务者：通过律师、会计师等职业人士的帮助，设计复杂交易结构。 30. 其他混合手段：包括混合合法与非法收入、使用双重发票或收购金融机构等。 洗钱手段的演变与社会经济、科技发展和监管政策紧密相关。从传统的现金走私到现代的虚拟交易，洗钱方式不断翻新，其隐蔽性和专业性日益增强。对此，各国通过加强金融监管、完善法律法规和国际协作来应对挑战。了解这些常见手段，不仅有助于机构与个人识别风险，更是全球反洗钱斗争中的重要一环。只有通过持续创新和合作，才能有效遏制这一为犯罪“输血”的非法活动。
| 
