上海破获2亿非法换汇案，留学换汇须走正规渠道

泰国华人网讯 暑期出境旅游及留学缴费进入高峰期，一些人为了绕开每年等值5万美元的便利化购汇额度，转而寻找所谓“私人银行”渠道进行换汇，但背后往往隐藏着非法换汇黑产风险。

据上海静安区法院6月宣判的一起案件显示，一犯罪团伙以“私人银行”名义运作，通过虚拟货币作为中间媒介，将境内人民币兑换为境外英镑、欧元等外币，涉案金额超过2亿元人民币。

案件操作模式具有较强隐蔽性。客户先将人民币分多笔转入多个个人或公司账户，随后团伙利用这些资金购买虚拟货币，并存入相关钱包账户，最终再通过境外虚拟币承兑商兑换为外币完成资金转移。

法院指出，该案关键不在于是否使用虚拟货币，而在于实际行为是否完成人民币与外币之间的非法兑换。本质上，虚拟货币只是“中间桥梁”，并不能改变非法买卖外汇的性质。

本案共有9人到案，其中5人分别被判处有期徒刑6年至2年6个月不等，并处罚金150万元至30万元不等。其中主犯高某负责对接留学及移民中介、招揽客户、联系承兑商并统筹整体换汇流程。

司法机关提醒，此类非法换汇方式风险极高。客户往往需要向私人账户转入大额资金，一旦对方截留或实施诈骗，资金难以追回，同时个人银行卡也可能因异常交易被冻结调查。

此外，将银行卡出借给相关团伙用于收款同样存在法律风险。在部分案件中，出借账户人员也可能被认定参与非法买卖外汇活动，构成共同违法行为，甚至面临刑事或行政处罚。