太夸张：银行自己人帮电诈开户，泰国直接一锅端

泰国华人网讯 泰国春武里府芭堤雅法院6月29日对一起涉及电信网络诈骗资金链的案件作出判决。案件中，4名银行内部人员因协助中国籍诈骗团伙开设大量银行账户，被法院分别判处13年有期徒刑；另有4名涉案人员也被判刑，至此8名被告全部被认定有罪。

根据法院认定，一名银行分行经理及3名银行职员利用职务便利，为持旅游签证入境泰国的中国籍人员办理银行开户手续，并协助相关账户正常启用。这些账户随后被诈骗团伙作为“人头账户”，用于接收电信网络诈骗资金，并进行快速转移及提现操作。

法院认为，上述4名银行工作人员行为涉嫌协助诈骗公众、洗钱及伪造相关文件等犯罪，因此分别被判处13年监禁。

除银行员工外，案件中另外4名涉案人员同样受到处罚。其中，两名中国籍被告分别被判5年监禁；一名将个人银行账户提供给犯罪团伙使用的泰国男子被判1年监禁；另一名负责联络及安排开户的中间人则被判6年以上监禁。

据悉，该案源于泰国警方对跨境电信诈骗资金链的长期调查。2025年5月，警方突击搜查芭堤雅一家银行分行，并带走分行经理及多名员工调查。调查发现，多名中国籍人员持旅游签证入境后，在短时间内集中开设银行账户，部分开户资料存在违规或疑似伪造情况。

警方表示，这些账户启用后很快被用于接收诈骗资金，而相关中国籍人员完成开户后迅速离境，诈骗团伙则通过ATM及银行柜台将资金转移或提现。

在案件初期调查中，警方锁定15名中国籍人员开设的15个账户，涉案资金约1.18亿泰铢，其中约9100万泰铢已被提走，涉及106起诈骗案件。

随着调查深入，警方进一步发现整个资金网络共涉及462个银行账户，关联高达2084起电信诈骗案件，涉案金额约22亿泰铢。

泰国警方指出，本案暴露出部分银行在外籍客户开户审核、身份核验及异常交易监测方面存在漏洞。同时也显示诈骗团伙通过银行内部人员、中间人及翻译等角色协同运作，大规模建立洗钱账户，形成完整跨境资金链。

目前案件仍在进一步侦办中，不排除继续追查其他涉案人员及资金流向。