分工严密！诈骗电话中心设在印度，中国籍男子在美洗钱

泰国华人网讯 美国加利福尼亚州近日破获一起针对老年群体的重大跨国诈骗案件，涉案金额高达6500万美元。一名中国籍男子已对相关罪名认罪，案件揭示出一个横跨多国、分工严密的诈骗与洗钱网络。

据调查，该犯罪网络自2019年开始运作，成员多为中国籍人员，并与印度境内的诈骗电话中心相互配合。诈骗分子通过冒充技术人员、政府官员或银行职员，以“误退款需补缴”等话术对全美各地老年人实施精准诈骗，诱导受害者汇款或直接邮寄现金。

在具体操作过程中，诈骗团伙针对老年群体的信息判断能力和风险意识较弱的特点，持续施压并制造紧急情境，使受害者在恐慌中做出转账决定，受害范围覆盖美国多个州。

在资金转移环节，该团伙采用所谓“轮轴辐射”模式进行洗钱操作，即在美国境内短期租用多处住宅作为收件点，用于接收受害者寄来的现金包裹。资金到手后迅速转移地址和人员，以规避执法追踪。

数据显示，仅在2020年2月至2021年3月期间，该团伙就接收约1269个现金包裹，平均每个包裹含有约1.4万美元。受害者中甚至包括一名97岁的犹太裔大屠杀幸存者遗孀，其毕生积蓄被全部骗走，案件社会影响极为恶劣。

随着调查深入，美国联邦执法部门于去年8月展开全国范围统一行动，一举逮捕28名涉案人员，对该犯罪网络形成重大打击。

目前，已认罪的中国籍男子面临最高60年监禁及高额罚款，其量刑听证会定于今年6月举行。案件后续仍在推进中，相关人员责任划分及资金追缴工作仍在进行。

从案件结果来看，此案不仅暴露出跨国诈骗对老年群体的精准 targeting，也反映出诈骗与洗钱链条高度国际化、组织化的趋势。同时也凸显出多国执法协作在打击此类犯罪中的关键作用。

执法部门提醒，老年人群体需提高警惕，尤其对涉及“退款”“补缴费用”等紧急资金要求的信息保持警觉。同时，社会各界也应加强防诈宣传与保护机制，降低类似案件发生风险。