受害者被逼参与金融交易！泰警揭露中泰团伙洗钱模式

泰国华人网讯 泰国清迈警方近日破获一起涉及中泰人员的“人头账户”洗钱案件，成功逮捕3名嫌疑人，包括2名中国男子及1名泰国女子，案件揭示出电诈资金链条在泰北地区进一步组织化、隐蔽化的发展趋势。

据通报，案件起因于3名受害者向清迈市警署报案，称在2026年2月27日至4月5日期间，在清迈市区遭中国男子强迫参与金融交易。警方随即展开调查，并逐步锁定涉案人员及其运作模式。

被捕的3名嫌疑人分别为23岁的中国籍男子杨鹏宇、31岁的中国籍男子杨杰，以及24岁的泰国籍女子阿披雅·穆猜。警方指出，该团伙分工明确，长期从事“人头账户”运作，为跨境科技犯罪及网络诈骗资金提供转移通道。

调查显示，该团伙通过Telegram进行联系与指挥，采取高度隐蔽的方式运作。他们通过诱骗或胁迫手段，让受害者同意出借或控制其银行账户，再利用这些账户接收及转移来自诈骗活动的资金。

警方强调，此类行为已不仅属于普通诈骗范畴，而是涉及有组织犯罪及洗钱行为，具有更高的社会危害性与跨境属性。

在案件推进过程中，4月26日，泰国第五警区与地方警方召开会议，对案件进行集中研判。随后，清迈市警署以刑事案号881/2569正式立案，指控内容包括结成秘密犯罪组织及洗钱等罪名。

4月27日，办案人员向清迈府法院申请逮捕令，并获批准。次日，即4月28日，泰国第五警区联合清迈市警署刑侦部门及清迈网络犯罪行动中心展开抓捕行动，将3名嫌疑人全部控制并依法处理。

从结果来看，此案不仅成功切断一条重要的资金洗白通道，也反映出泰北地区电诈资金链正从传统“借账户”模式，升级为由中外人员协同操作、通过社交软件远程指挥、以人头账户集中收款再进行洗钱转账的系统化犯罪模式。

警方表示，后续将继续深挖该团伙背后网络，并加强对相关账户及资金流向的追踪，以遏制类似犯罪扩散。同时提醒公众，切勿出借或出售个人银行账户，以免卷入违法活动承担法律风险。

目前案件仍在进一步调查中。