泰国捣毁非法换汇平台PANDAPAYS，资金流动超10亿泰铢！

泰国华人网讯 2026年4月5日，泰国中央调查局（CIB）局长纳塔萨警中将联合经济犯罪抑制司展开专项行动，成功捣毁一个非法在线人民币兑换网站“PANDAPAYS”，并逮捕4名涉案嫌疑人，包括37岁的素蓬（女）、35岁的考纳、30岁的甘尼卡（女）及34岁的阿利斯。

警方初步指控4人违反1942版《外汇管制法》，涉嫌未经许可经营外汇兑换及国际汇款业务。行动中，执法人员缴获笔记本电脑1台、台式电脑1台及手机1部等相关证据。

案件源于反网络诈骗中心（ACSC）在打击网络犯罪行动中发现，该团伙通过“PANDAPAYS”平台提供人民币兑换服务，并借助社交媒体、网站及Facebook广泛招揽客户。其业务涵盖人民币与泰铢兑换、通过Alipay（支付宝）及WeChat（微信支付）进行人民币充值，以及代购Taobao、Alibaba和Tmall等电商平台商品。

调查显示，客户需在平台注册并完成身份验证后方可使用服务，平台通过手续费及汇率差价获利，每1元人民币可赚取约0.10至0.15泰铢。交易流程通常为客户先将泰铢转入嫌疑人考纳名下账户，再由平台向指定Alipay账户充值人民币。然而，该平台从未获得泰国国家银行批准的外汇经营许可。

进一步追查资金流向发现，该团伙共使用6个银行账户进行资金收付，在短短7个月内累计资金流动超过10亿泰铢。同时，这些账户与大量个人及企业账户存在频繁交易往来，其中超过5亿泰铢被转入数字资产交易平台并兑换为加密货币，涉嫌洗钱行为。

在分工方面，素蓬与阿利斯为合伙人，负责整体运营、汇率设定及交易调度；考纳负责开设银行账户及资金收付；甘尼卡则负责客户审核及客服管理。该团伙在曼谷Chong Nonsi区Sathupradit路Yannawa一处联排别墅及暖武里府一处住宅设有两个运营据点，警方在取得法院搜查令后同步实施突袭。

经审讯，4名嫌疑人供认自2025年底开始运营该平台，主要服务对象为从中国进口商品的商人群体，通过在正常汇率基础上加价获取利润。目前，案件已移送经济犯罪抑制司第五分司进一步侦办。

警方同时指出，该团伙还涉及代收代付资金行为，可能违反2017版《支付系统法》，案件将进一步扩大调查范围。纳塔萨警中将提醒公众，如有外汇兑换需求，应选择合法金融机构或持牌运营商，以避免陷入诈骗或卷入洗钱风险。警方将持续打击地下资金通道，切断非法跨境资金流动链条。