泰国严打跨境诈骗与洗钱，缅甸电商账户被迫冻结

泰国华人网讯 近期，泰国多家银行加强对外国人账户的审查，多名缅甸籍人员银行账户出现冻结、限制交易甚至被关闭的情况，引发在泰缅甸群体广泛关注。

受影响者表示，账户在未提前通知的情况下被限制使用，无法接收境外汇款、转账额度被下调，部分账户内资金暂时无法提取。银行方面通常以“需要核查资金流动”为由进行说明。

业内人士指出，当前银行重点监控的账户类型包括：资金进出频繁或金额异常的账户、资金规模与职业收入不匹配的账户、银行账户绑定手机号与实名SIM卡信息不一致的账户，以及与境外存在频繁资金往来的账户。一旦被认定存在风险，账户可能被临时或永久冻结。

泰国相关部门表示，此类措施旨在打击跨境诈骗和洗钱活动。近年来，一些犯罪团伙利用外国人身份在泰国开设银行账户，用于转移或清洗非法资金，尤其在泰缅边境地区，相关资金链成为重点监管对象。

不过，此次整顿也波及部分正常用户。一些在泰工作的缅甸劳工和电商从业者表示，由于交易频繁或难以提供完整资金证明，账户同样受到限制，影响日常生活和业务往来。根据现行流程，若账户被冻结或关闭，持有人需前往开户地警局接受调查并提交资金来源证明，审核通过后才可能恢复账户使用。

泰国银行方面回应称，此次监管并非针对特定国籍，而是对所有存在风险的外国账户进行统一审查。但在实际执行中，缅甸籍账户受到的影响尤为明显。