隐私工具还是洗钱工具？美国财政部谈加密混币器风险

泰国华人网讯  美国财政部近日向国会提交报告指出，加密货币“混币器”（Crypto Mixers）并非仅为犯罪分子使用，许多普通用户也利用其来保护个人财务隐私。报告称，在比特币、以太坊等区块链网络中，所有交易记录均公开透明，只要掌握钱包地址，任何人即可查看交易历史。因此，一些用户会通过混币器隐藏资金来源和去向，以防个人财务信息被公开。

报告举例称，用户在向慈善机构捐款或向供应商付款时，不希望完整交易信息暴露，合法使用混币器可以保护个人财富信息、商业交易记录及慈善捐款隐私。然而，监管机构仍警告，混币器可能被用于掩盖非法资金流动。一些去中心化或非托管型混币器频繁被用于洗钱和网络犯罪，因没有中心化运营机构，执法难度较大。报告指出，朝鲜关联黑客组织Lazarus Group曾利用混币器转移被盗数字资产。

相比之下，公司运营的托管型混币器会在混币过程中暂控资金，执法机构可通过公司获取交易数据以追踪可疑资金流。报告显示，全球关于数字资产隐私与监管的讨论日益升温。自2025年起，美国推动加强加密行业监管，包括扩大身份验证（KYC）要求。备受关注的《2025年数字资产市场清晰法案》旨在明确监管框架，但部分条款可能迫使平台收集更多用户数据。

专家警示，模糊法律条文可能让开发隐私工具的软件工程师面临法律风险；同时，央行数字货币（CBDC）可能进一步强化金融监控，监管机构追踪个人行为更容易。美国财政部总结称，保护金融隐私与打击犯罪之间始终存在矛盾：用于保护隐私的技术，也可能让非法活动更难被发现。