泰国建立科技犯罪名单制度，人头账户将难以生存

泰国华人网讯 近日，泰国针对科技犯罪推出的“个人—法人”黑名单机制已正式生效。该机制主要针对近年来日益猖獗的网络诈骗及相关科技犯罪活动，旨在从金融体系源头切断犯罪资金流转渠道，特别是对“人头账户”等关键环节实施更严格监管。

泰国总理府副发言人拉莉达3月6日表示，《政宪公报》网站已正式发布两项由打击科技犯罪行动中心制定的重要公告，分别是《关于公布及撤销涉及科技犯罪个人名单的标准（2026年）》以及《关于公布及撤销涉及科技犯罪法人名单的标准（2026年）》。

上述两项公告依据《2023年防范和打击科技犯罪紧急法令》及其修订条款制定，并已于2026年3月6日正式生效。新规明确了在何种情况下个人或公司会被列入涉及科技犯罪的公布名单（即黑名单），同时也规定了在调查确认未涉及违法行为后，如何按照程序将相关个人或机构从名单中撤销。

根据新机制，一旦个人或法人被列入黑名单，其在金融系统中的活动将受到严格限制。金融机构及相关企业必须立即采取措施，包括拒绝开户、暂停相关服务或交易，甚至关闭已有账户，以防止这些账户继续被用于网络诈骗等违法活动。

此次监管范围涵盖多种金融账户类型，包括银行存款账户、电子钱包账户以及数字资产钱包地址。这些账户在过去的网络诈骗案件中常被用于资金转移或洗钱，因此成为重点监管对象。

拉莉达表示，该黑名单制度的核心目标是切断“人头账户”和数字资产钱包在犯罪活动中的使用链条，从根本上减少网络诈骗及相关科技犯罪的发生。同时，新规也明确保障被列入名单人员的申诉权利，一旦后续调查确认相关个人或机构并未涉及犯罪，打击科技犯罪行动中心将发布公告，将其从黑名单中移除。

泰国政府认为，这一机制的实施将显著提升执法部门打击网络诈骗及科技犯罪的效率，特别是针对利用银行账户、电子钱包以及数字资产钱包进行资金流转的诈骗网络。随着监管进一步加强，泰国金融系统的整体安全性也有望得到提升，从而增强公众对数字金融服务的信任度。