泰国加强大额现金流监管，银行提取500万须提前申报用途

泰国华人网讯  泰国银行将出台新规，要求客户在提取超过500万泰铢现金时，必须提前说明资金用途并接受尽职调查程序。这项政策预计将在3月初或3月中旬发布指导方针，旨在加强对大额现金流动的监管，防范可疑交易。

2026年2月25日，泰国银行行长维泰·拉达那贡在“今日邮报泰国经济驱动2026”活动上发表讲话时表示，央行已要求金融机构对可疑现金提取进行报告，尤其是在选举期间出现的异常大额取款行为。相关信息将转交反洗钱办公室和证券交易委员会，以加强资金流向审查。

根据规划，凡提取超过500万泰铢现金的客户，必须接受资金用途核查。如无法提供明确说明，金融机构在提供相关服务时可能受到限制。下一阶段，监管措施还可能扩展至超过500万泰铢的存款交易。央行同时评估未来将取现监管门槛从500万泰铢下调至300万泰铢的可能性，但将先观察现行措施的影响。

除现金监管外，泰国银行还计划整顿金融机构收费体系。央行指出，目前银行收费项目繁多，缺乏统一标准，部分费用明显高于实际成本。改革将重点关注两大类收费。

第一类为交易费用，包括通过Bahtnet系统汇款、跨行取款或存款、跨行支票清算以及对账单申请等。一些机构对单个账户收取100或200泰铢费用，但缺乏统一规范。

第二类为贷款相关费用，例如前期费用，比例在1%至4%之间不等，以及其他附加收费项目。央行表示，将优先审查10至15项收费标准，其中部分费用被认为偏高。

维泰指出，改革收费结构将有助于减轻公众及个人借款人的负担，预计需要2至3个月时间才能形成更清晰的改革结论。

业内分析认为，若新规落地，大额现金流动将进入更严格监管阶段。对于涉及高额资金往来的企业及个人而言，合规申报与资金用途透明化将成为新的常态。