在泰用人民币代购充值请留意：曼谷一平台无牌经营被查

泰国华人网讯 经常在泰国兑换人民币、给支付宝充值或为中国购物网站代付的华人需要注意：泰国警方11月1日在曼谷搜查了一家经营这类服务的公司，因其没有取得泰国央行的任何许可。警方已对该公司和1名泰国籍男子提出指控。

据泰国媒体报道，搜查地点是曼谷一栋3层联排住宅，现场有5名员工在上班。警方带走4台笔记本电脑、5部手机和1份文件档案。办案的是经济犯罪打击部门，搜查前已向法院申请了搜查令。

事情的起点是泰国央行向警方提供线索：有网站公开招揽支付服务和人民币等外币兑换生意，经营者却没有许可。泰国法律规定，支付服务、外汇兑换和跨境汇款都归央行监管，要做必须先拿到相应许可。

警方查明，这些网站可以兑换人民币，把人民币转入支付宝账户，也替用户给中国电商平台的订单充值付款。用户注册后会得到专属账户和电子钱包，能充值、存取款，再用余额买商品。网站以这家公司的名义运营，警方认定其实际做的是电子支付、外币兑换和跨境转账。

警方梳理资金往来时，锁定了5个相关银行账户，一年里的资金流水合计超过1.7亿泰铢。其中2个账户主要负责人民币的兑换和收付，同时与涉嫌网络犯罪的银行账户有关联。泰国国家警察总署反网络诈骗中心提供的数据显示，这2个账户涉及的可疑金额合计超过27万泰铢。

核查结果显示，这家公司既没有支付服务经营许可，也没有外汇兑换业务许可。警方指控的罪名包括：共同无许可经营受监管的支付服务，以及无许可经营外汇兑换和国际汇款。对那2个与网络犯罪有关联的账户，警方将继续追踪资金去向，查明是否牵涉其他违法活动。

警方同时提醒，使用电子货币或电子支付服务，应选择依法持牌的经营者，这类业务由泰国央行监管。如对可疑的违法交易有疑问，可立即联系警方或相关金融机构，也可在泰国央行官网查询持牌经营者名单。

本文综合泰国媒体报道，由泰国华人网编辑整理