IMF与世界银行在泰发布反诈蓝图：12项建议加强跨境打击电诈

泰国华人网讯 国际货币基金组织（IMF）与世界银行集团10月14日在曼谷联合发布《曼谷金融服务反诈骗蓝图》，提出12项关键建议，推动各国加强打击网络金融诈骗。该框架由两家国际金融机构与泰国央行共同制定，重点涉及金融监管、诈骗风险识别、消费者保护及跨境执法合作，旨在减少网络诈骗造成的经济损失，维护公众对数字金融服务的信任。

发布活动于当天中午在曼谷诗丽吉王后国家会议中心举行，属于2026年IMF与世界银行集团年会的专题活动。泰国副总理兼财政部长埃克尼提·尼提塔纳帕巴、泰国央行行长维泰·拉塔纳功，以及国际货币基金组织和世界银行集团高级官员出席，共同讨论跨国诈骗对金融体系造成的影响。

泰国财政部长埃克尼提在活动中指出，网络金融诈骗已经成为全球性问题，犯罪集团利用数字技术和跨境资金渠道不断扩大活动范围。他表示，各国单独采取执法措施难以全面应对跨境犯罪，需要加强政府部门、金融机构及国际组织之间的合作，减少诈骗对民众财产和金融体系造成的损害。

网络诈骗集团通常通过社交媒体、即时通讯软件及网络平台寻找目标，并利用银行账户、电子钱包和其他数字金融渠道收取及转移资金。犯罪活动可能同时涉及多个国家，受害者所在地、诈骗人员活动地点及资金最终流向往往存在跨境联系，增加了追查资金和追究犯罪责任的难度。

此次发布的《曼谷金融服务反诈骗蓝图》围绕五个重点领域提出12项关键建议，包括完善反诈骗法律及政策基础、加强诈骗预防与处置、利用现有金融风险防控和执法机制、扩大国内及跨境合作，以及提高消费者保护和风险应对能力。有关建议面向政府决策部门、金融监管机构、银行、支付服务提供商及其他相关机构，鼓励各国结合自身法律和金融市场情况制定措施。

蓝图还强调，社交媒体平台、电信运营商、电子商务企业及金融机构需要加强信息交流和责任协调。面对资金在不同账户、支付平台及国家之间转移的情况，监管部门应提高识别可疑交易的能力，并通过及时共享信息支持诈骗调查及资金追踪。

泰国央行行长维泰表示，亚洲国家在应对网络诈骗方面积累了丰富经验，其中部分做法可以供其他国家借鉴。他强调，网络金融诈骗涉及多个行业及不同司法管辖区，各国需要共同应对，并根据自身监管制度和金融市场环境采取适当措施。

国际货币基金组织总裁克里斯塔利娜·格奥尔基耶娃警告，网络诈骗持续扩大，可能削弱数字金融发展取得的成果。数字支付及其他金融科技服务让更多原本难以获得传统银行服务的人群进入金融体系，但诈骗活动增加可能动摇公众信心，影响金融普惠及数字经济发展。

世界银行集团方面同样强调，安全可靠的数字金融服务对发展中国家的经济活动、就业及金融普惠具有重要意义。随着数字支付使用范围扩大，保护用户免受诈骗侵害，将直接影响公众能否持续使用相关服务，以及金融科技能否发挥促进经济发展的作用。

IMF与世界银行集团明确指出，《曼谷金融服务反诈骗蓝图》属于高级别合作框架，供各国政府和金融机构制定措施时参考，不构成要求所有成员国直接执行的统一监管规定。各国可结合本国法律、金融机构体系及诈骗风险，决定如何运用其中的建议。

此次蓝图发布正值2026年IMF与世界银行集团年会在曼谷举行。当天，主办方还安排专题会议，邀请金融监管及国际反洗钱领域代表交流实际经验，讨论如何加强可疑交易识别、金融风险管理、跨境信息共享及消费者保护，将蓝图提出的合作原则运用于各国反诈骗工作。