在菲华商注意！房地产、珠宝等行业反洗钱注册迎更严核查

泰国华人网讯 菲律宾反洗钱委员会（AMLC）近日发布合规提醒，要求银行、金融机构等受监管机构在与“指定非金融企业和专业人士”（DNFBP）开展业务前，核实相关客户是否持有有效的AMLC注册证书或临时注册证书。涉及房地产、贵金属和宝石交易以及部分专业和公司服务等行业的在菲经营者，需要特别关注自身注册及反洗钱合规状态。

根据9月21日发布的相关提醒，受监管机构在与属于DNFBP范围的企业或专业人士建立或维持业务关系时，应对其AMLC注册情况进行核实。

如果相关企业或专业人士无法提供有效注册证明，并不意味着银行等机构必须立即终止双方业务关系，但可能因此启动强化尽职调查，对客户身份、实际经营活动、资金来源及交易背景等信息进行进一步核实，再根据调查结果决定是否继续相关业务关系。

对于涉及上述行业的企业而言，这意味着银行账户及日常资金业务可能面临更加严格的合规审查。如果企业无法及时提供完整的商业背景、合同、交易记录及资金来源证明，在银行进行客户审查时可能需要补充更多材料。

DNFBP即“指定非金融企业和专业人士”，涉及的经营领域并不限于传统金融行业。其中，部分房地产经营活动、贵金属及宝石交易，以及特定专业服务和公司服务等均可能被纳入相关反洗钱监管范围。

菲律宾反洗钱委员会目前已经提供线上注册及注册状态查询渠道，相关企业和专业人士可核实自身是否已经完成登记，以及现有注册证书是否仍处于有效状态。

对于在菲律宾从事相关行业的经营者而言，可提前检查企业自身的AMLC注册情况，并根据实际业务保存必要的客户尽职调查资料、最终受益人信息、合同、付款记录以及其他能够证明交易背景的文件。

特别是在企业对公资金往来中，如果合同、商品或服务内容以及资金流向能够相互对应，在银行或相关机构进行合规审核时，有助于说明交易的实际商业背景。

此次监管要求针对的是菲律宾反洗钱制度下符合条件的DNFBP企业和专业人士，并非针对中国商人或任何特定国籍的经营者。

由于房地产、贵金属及宝石交易和部分公司服务等行业可能涉及较大规模资金流动，菲律宾反洗钱监管体系将相关领域纳入合规监管范围，要求符合条件的经营者履行相应的注册及反洗钱义务。

对于在菲律宾经营相关业务的华商而言，应根据自身具体业务判断是否属于DNFBP监管范围，并及时检查AMLC注册状态及相关证书有效性，同时完善客户资料、最终受益人信息及资金往来记录，以应对银行或监管机构可能进行的合规核查。