电诈进入“2.0时代”：园区没了，公寓酒店成新窝点

泰国华人网讯 随着缅甸、柬埔寨等地大型电诈园区持续遭到清剿，跨国网络诈骗团伙正在改变传统的运作方式。根据一份关注亚洲跨国犯罪的最新报告，过去依赖大型封闭园区、赌场和边境地区集中运作的诈骗团伙，如今开始转向公寓、酒店、别墅、民宅及小型办公室，以更小规模、更分散的方式继续开展诈骗活动。报告将这种变化称为“Scam Version 2.0”，即“电诈2.0”。

报告认为，过去的“电诈1.0”高度依赖缅甸边境、赌场及大型封闭园区，需要地方保护、武装力量、大量员工以及固定基础设施。而如今的诈骗模式更加“便携化”，只要具备稳定的网络、电力、电脑、手机、支付渠道及加密货币网络，相关团伙就能够在新的地点快速重新搭建诈骗业务。

这一变化在缅甸已经较为明显。9月2日，缅甸当局在曼德勒一处住宅内查获涉嫌从事网络诈骗的人员，其中包括2名中国公民，并现场查扣约80部手机、28台台式电脑、笔记本电脑及其他设备。警方随后根据线索突查当地一家宝石交易场所和酒店，再查获498部手机及多台电脑。

报告认为，上述行动显示，部分诈骗团伙正在从缅北边境地区向曼德勒等内陆城市转移，同时也从过去集中在单一大型园区内运作，逐渐转向分散在多个城市建筑中的小型窝点。

这一趋势与过去几年针对缅北电诈园区的持续打击密切相关。自2023年以来，中国方面持续追查果敢地区大型电诈集团，“四大家族”控制的大量诈骗园区遭到清剿。报告称，随着规模庞大、目标明显的大型园区被摧毁，仍在活动的犯罪团伙开始通过分散地点、缩小规模以及频繁迁移等方式，降低被执法部门一次性捣毁的风险。

报告援引缅甸研究机构数据称，“1027行动”之后，缅甸34个城镇又发现超过75个新的网络诈骗据点。不少团伙从中缅边境转移至掸邦中部、仰光和曼德勒等内陆地区。一些新的诈骗窝点甚至设置在偏远村庄的小铁皮屋、竹屋内，并利用太阳能供电和Starlink卫星网络维持通信，不再需要过去大型园区所依赖的完整基础设施。

这种“化整为零”的趋势也已经扩散至东南亚多个国家。今年5月，印度尼西亚巴淡岛一处公寓区内一次性查获210名外国人，其中包括84名中国公民。随后，西爪哇又抓获19名涉嫌从事网络爱情诈骗的外国人，其中15人为中国公民。印尼移民部门调查发现，这19人此前曾在柬埔寨活动，之后整体转移至印尼继续运营。

老挝同样持续加强相关打击行动。报告称，自6月1日以来，老挝已抓获近900名与诈骗中心有关的人员。6月24日，又有170名中国公民被移交中方处理。与过去诈骗活动主要集中在金三角经济特区不同，目前万象及其他地区陆续出现设在出租别墅、酒店客房和小型办公室内的诈骗窝点，显示相关团伙的活动范围正在向内陆地区扩散。

马来西亚的情况同样受到关注。今年7月，警方在柔佛森林城市突查27套豪华公寓和5栋别墅，一举抓获335人，其中309人为中国公民。警方调查发现，其中一个团伙分散占据同一住宅楼的5个楼层，另一个团伙则分别使用多栋别墅运营，而相关人员进入马来西亚的时间只有数周。

菲律宾则出现了另一种变化。菲律宾政府2024年全面禁止离岸博彩业务后，原有大型POGO园区陆续关闭，但部分原从业人员并没有完全离开，而是缩小团队规模，转入住宅、酒店和度假村继续活动。菲律宾移民局将这种模式称为“breakaway scam hubs”，即从原大型诈骗或博彩园区分裂出来的小型窝点；菲律宾国家警察则形容其为“游击式诈骗窝点”。报告称，目前菲律宾至少仍有约100个此类窝点在隐蔽活动。

斯里兰卡近年来也逐渐成为相关团伙新的落脚点。报告称，今年3月至5月，当地连续展开多轮行动，拘留超过400名涉嫌网络诈骗的外国人，其中大部分为中国公民。截至今年5月，斯里兰卡警方表示，年内已有超过1000名外国人因涉嫌网络犯罪被捕，其中以中国、越南和印度公民为主。

从这些案例来看，跨境电诈正在发生的变化，并不只是简单地从一个国家搬到另一个国家，而是犯罪组织的运作方式本身正在改变。大型园区、赌场和封闭式工业园不再是开展诈骗活动的必要条件，团伙只需要保留诈骗话术、技术人员、招募体系、支付渠道和洗钱网络，再携带电脑、手机及网络设备，就可能在新的国家、新的城市，甚至普通住宅内重新启动。

这也意味着，过去执法部门面对的可能是一个容易被发现的大型园区，而现在面对的可能是几十套公寓、几栋别墅、酒店多个房间以及不断更换地址的小型团队。窝点规模虽然缩小，但背后的人员、技术和资金网络并不一定同步消失。

报告认为，这种模式最难打击的地方在于迁移成本较低。一旦某个地区的执法压力增加，相关团伙就可能关闭据点，再转移至另一个城市甚至另一个国家重新活动。

对于各国执法部门而言，打击跨境电诈因此也正在从单纯清剿大型园区，进一步转向追踪分散窝点、人员网络、资金流和技术网络。大型园区被清剿并不意味着相关犯罪活动就此消失，“电诈2.0”所带来的挑战，是如何在普通住宅、酒店、公寓和小型办公室等更加隐蔽的环境中，识别并切断其背后的跨境犯罪网络。