泰国严查USDT资金链！半年交易达5000亿至6000亿泰铢，监管防范洗钱 ...

需要区分的是，5000亿至6000亿泰铢属于今年上半年的USDT交易规模，并不代表相同金额全部由境外流入泰国。

维泰指出，监管部门发现部分USDT从境外钱包转入泰国相关账户后迅速出售兑换泰铢，也存在在泰国购买USDT后直接转往境外钱包的交易。这类资金最终流向以及交易双方身份难以通过传统银行跨境汇款体系掌握，因此成为监管重点。

泰国央行目前正与证券交易委员会加强数字资产交易数据及资金流向分析。今年8月，两家机构已与数字资产运营商讨论稳定币监管措施，重点针对洗钱、网络犯罪及利用数字资产规避跨境资金监管的风险。

9月3日，泰国证券交易委员会通过进一步加强稳定币监管的原则，并准备公开征求意见。

按照目前公布的监管方向，客户通过泰国数字资产运营商转入或转出稳定币时，相关来源和目的地钱包原则上需要完成身份验证，并确认属于客户本人，不允许直接利用他人钱包完成相关转账。

数字资产运营商还需要执行Travel Rule，加强客户风险分类及钱包筛查，并利用区块链分析工具检查相关钱包是否与钱骡账户、违法活动或高风险地址存在关联。

监管方案同时提出，客户从外部钱包向单家泰国数字资产运营商转入稳定币，以及从运营商转往外部钱包的金额，原则上分别不得超过每人每日500万泰铢，并需要与客户收入来源及财务状况相符。泰国境内受监管数字资产运营商之间、且双方均执行Travel Rule的客户账户转账，则不受这一额度限制。

稳定币只是泰国近期追查异常资金流向的其中一个环节。

在现金交易方面，泰国央行此前已经加强500万泰铢以上大额现金交易的审查。维泰公布的数据显示，相关措施实施前，每月超过500万泰铢的大额现金提取规模约为1000亿泰铢，目前已经下降至约400亿泰铢。

泰国央行还计划继续强化大额现金存入环节的资金来源和交易目的核查，并要求金融机构结合客户身份、职业、收入及既往交易模式识别异常资金活动。

黄金则是另一项重点监管对象。泰国央行已经限制部分高额线上黄金交易，并要求对提取重量超过2公斤的金条交易进行报告。

措施实施后，大额金条提取交易规模从每月约200亿泰铢下降至约30亿泰铢，降幅约70%。

维泰此前还公开支持研究对黄金交易征收极低税率的方案，例如0.01%的特别营业税。按照这一比例，价值7万泰铢的交易对应税额约为7泰铢。

他表示，相关设想的重点在于让黄金买卖产生可追查的交易记录，使监管部门能够掌握买卖双方及交易规模，而非主要依靠该税种增加政府财政收入。

不过，0.01%目前只是讨论中的示例税率，具体是否征税、采取何种方式以及最终税率均属于泰国财政部权限，尚未正式实施。

9月10日，泰国央行还与银行、国有金融机构、电子支付机构、外汇兑换及非银行金融机构等组成的11个行业组织建立防范非法金融活动合作框架，要求金融机构强化客户尽职调查、高风险现金交易审查、异常交易识别及跨机构信息共享。

泰国监管部门目前正在逐步把现金、黄金、外汇及数字资产等不同资金转换渠道纳入同一风险监测体系。监管重点集中于异常资金来源、资金最终去向以及不同资产之间的快速转换，尤其关注网络赌博、电信诈骗、腐败及其他违法所得通过这些渠道进入或离开正规金融系统的风险。