美国财政部盯上东南亚电诈资金链，3.4万份报告牵出127亿美元 ...

泰国华人网讯 东南亚电诈园区背后的资金流动正受到美国方面进一步关注。美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）分析发现，2023年9月至2025年12月期间，美国金融机构提交的33,904份《银行保密法》报告中，涉及约127亿美元疑似与数字资产投资诈骗有关的资金活动。相关分析显示，部分诈骗活动与以东南亚为基地的跨国犯罪集团存在关联。

美国财政部指出，相关诈骗主要由以东南亚为基地的跨国犯罪集团实施。这些犯罪团伙依托电诈园区开展活动，并由账号注册、技术支持、洗钱以及资金转移等外围人员提供配套服务，逐渐形成分工较为复杂的地下产业链。

从常见作案方式来看，诈骗人员通常会先通过恋爱、交友或者商业合作等方式与目标建立信任关系。在取得受害者信任后，再进一步引导其进入虚假的数字资产投资网站或App，并以所谓投资机会、收益回报等方式诱导受害者投入资金。

在这些虚假平台上，受害者看到的账户余额以及所谓“投资收益”并不代表真实资产。部分受害者在看到虚假的盈利信息后，可能进一步增加投入资金，最终造成更大的经济损失。诈骗资金在取得后，则可能通过人头账户、空壳公司以及多层转账等方式进行转移，甚至兑换成稳定币，以进一步掩盖资金来源。

美国方面表示，此类诈骗的受害者分布范围广泛，遍及美国50个州以及多个属地，而且从目前掌握的情况来看，受害者并不存在明显的年龄限制。

调查还发现，部分地下“服务市场”已经形成针对诈骗集团的配套服务体系。这些服务包括协助犯罪团伙注册账号、实施网络攻击以及处理洗钱活动等，甚至能够帮助相关团伙开设银行账户和注册空壳公司，为后续资金转移提供便利。

美国财政部目前已经向金融机构发出预警，要求金融机构对相关异常资金活动提高警惕，重点关注多层账户之间的资金转账、人头账户、空壳公司以及大额稳定币转移等情况。

从美国方面公布的分析来看，利用加密货币以及虚假投资平台实施的诈骗，已经成为美国面临的主要诈骗威胁之一。随着诈骗团伙不断利用数字资产、虚假投资平台以及跨境资金转移方式隐藏资金流向，相关资金链的识别和追踪也成为美国金融监管和执法部门重点关注的问题。

此次FinCEN对大量《银行保密法》报告进行分析，也进一步显示出金融机构提交的可疑活动报告在追踪跨境诈骗资金方面所发挥的作用。对于东南亚电诈园区而言，诈骗活动背后的账号、技术支持以及洗钱和资金转移环节，也因此受到美国金融执法部门的持续关注。