近200亿元资金怎么流？上海警方揭开虚拟货币地下钱庄链条

泰国华人网讯 9月4日，上海警方通报，经过数月侦查，成功捣毁一个利用虚拟货币从事非法汇兑的特大地下钱庄犯罪团伙，涉案金额近200亿元人民币，共抓获19名犯罪嫌疑人。

警方调查发现，该团伙主要通过“人民币→虚拟货币→外币”的方式开展非法资金兑换。客户首先将人民币转入团伙指定的境内账户，团伙随后在境内购买等值虚拟货币，再由境外关联人员出售虚拟货币，并将兑换所得的外币转入客户指定账户。

由于人民币与外币之间并非直接进行跨境资金流转，而是通过虚拟货币完成价值转换，该模式具有较强隐蔽性，也增加了警方追踪资金流向和识别交易真实用途的难度。

调查显示，该团伙内部存在较为明确的分工。刘某主要负责对接客户、联系币商以及下达资金转账指令；徐某、高某等人员负责招募成员、注册空壳公司和开设银行账户；其他成员则负责进行大量资金划转，通过形成海量交易流水掩盖资金的真实用途。

案件线索最早于今年1月出现。上海警方发现，有人在社交平台公开推广“无额度限制、快速到账”的换汇业务。警方随后展开调查，通过持续进行资金穿透和深入分析，逐步摸清该团伙的组织架构以及资金运作链路。

经过约3个月的侦查，警方掌握相关犯罪线索后，从4月开始在上海及外地展开抓捕行动，最终将该团伙成员陆续抓获。

目前，5名主要犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被依法批准逮捕，其余14人已被采取刑事强制措施。案件后续调查及相关司法程序仍在进行。

上海警方表示，今年以来，当地已侦破利用虚拟货币实施犯罪案件数十起，抓获犯罪嫌疑人70余名，相关案件累计涉案金额已超过200亿元。

警方提醒，公众进行外汇兑换时，应通过银行等合法金融机构办理。对于网络上以“无额度限制”“秒到账”“汇率优惠”等为卖点的私人换汇和地下钱庄业务，应提高警惕。

警方指出，参与非法换汇不仅可能面临资金安全无法保障的问题，还可能在不知情的情况下卷入洗钱等违法犯罪活动。虚拟货币并不是违法资金交易的“隐形通道”，利用虚拟货币从事非法金融活动，同样可能承担相应法律责任。