泰国半年网诈损失近90亿泰铢，Facebook占案件超61%

泰国华人网讯 2026年上半年，泰国网络诈骗问题持续受到关注。数据显示，今年1月至6月全国发生超过17万起网络诈骗案件，民众损失金额接近90亿泰铢，平均每起案件损失超过5.2万泰铢。泰国消费者组织正推动数字平台及金融机构承担更多防诈责任，同时有关部门加快建立跨银行账户冻结和被骗资金返还机制。

泰国消费者组织委员会公布的数据显示，今年上半年，Facebook是网络诈骗案件数量最多的渠道，占全部案件61%以上，常见方式包括建立虚假主页和账户、投放虚假投资广告、网络购物诈骗，以及冒充个人或政府机构等。LINE平台案件数量虽然低于Facebook，但造成的损失总额与Facebook相近。

随着网络诈骗损失增加，泰国消费者组织委员会与部分受害者已针对相关网络平台及金融机构提起诉讼。相关案件源于消费者通过网络渠道遭遇投资诈骗，对银行提出的诉讼涉及违反服务合同、存款合同及侵犯消费者权益等问题，首批涉及10名受害者。

泰国消费者组织委员会秘书长莎丽表示，目前法院已推迟开庭日期，原因包括部分被告申请延长提交答辩状期限，以及部分被告就案件管辖权依法提出上诉，认为案件不属于消费者案件。消费者组织将继续依法推进诉讼，希望通过司法程序明确数字平台及相关服务提供商在消费者网络安全方面应承担的责任。

消费者组织同时建议数字平台加强主动防范，包括筛查和拦截虚假诈骗广告，利用人工智能（AI）识别涉嫌诈骗的文字内容和投资诱导行为，并加强对App Store和Play Store应用程序的审核，减少虚假应用被用于诈骗的风险。

泰国消费者组织委员会主席汶育表示，目前消费者越来越难判断数字平台上的广告、信息和账户是否真实，而网络平台仍是诈骗分子接触大量潜在受害者的重要渠道。此次诉讼希望推动建立更加明确的消费者权益保护责任标准。

除了网络平台，诈骗资金使用的“马甲账户”也成为泰国有关部门重点治理对象。泰国数字经济与社会部部长猜差诺表示，目前数字经济与社会部正联合泰国央行、泰国反洗钱办公室（AMLO）及泰国银行家协会制定相关账户认定标准，并推动跨银行实时数据共享。

按照计划，一旦发现某人与一家银行的诈骗资金流存在关联，系统可进一步对其在其他银行持有的账户采取冻结措施。数据共享将覆盖中央欺诈登记系统（Central Fraud Registry，CFR）、与反洗钱办公室数据库连接的异常账户行为监测系统，以及汇总依法处理涉案人员信息的AOC 1441数据库。

一旦确认属于“马甲账户”持有人，其名下银行账户将受到限制，包括手机银行、ATM及网络交易等，同时列入黑名单并禁止重新开立银行账户。对于风险等级较高的账户，即使暂时没有受害者报案，也可先采取冻结措施，以阻止资金继续转移。

在被骗资金返还方面，泰国数字经济与社会部正加快制定相关标准，计划为受害者提供通过反洗钱办公室系统直接申请退款的渠道，无需等待法院作出判决。相关准备工作需要在新部委规章于2026年8月12日生效前完成。

届时将由泰国反洗钱办公室牵头，联合数字经济与社会部、泰国国家警察总署、泰国央行、泰国银行家协会、TEPA/e-Money、泰国证券交易委员会（SEC）及数字资产运营商协会等机构推进相关措施。有关部门计划在90天内实施一系列紧急防范措施，并预计于2026年9月完成相关工作。