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泰国华人网讯 美国国土安全调查局（HSI）近日披露，一些讲中文的跨国犯罪团伙涉嫌利用被盗银行卡信息以及“碰一碰支付”（Tap-to-Pay）技术，在美国大规模盗刷礼品卡。据调查人员估计，此类犯罪每年造成的涉案金额可能高达10亿美元（约合72亿元人民币）。 调查显示，相关犯罪模式已从过去单纯盗窃实体商品，逐渐转向数字支付诈骗，并与洗钱、网络诈骗、地下博彩以及人口贩运等跨国犯罪活动存在关联。 美国执法部门指出，一些犯罪团伙通过远程方式组织行动，由海外人员进行指挥，再安排美国境内人员前往实体商店实施盗刷。 美国路易斯安那州哈蒙德市一家Lowe’s建材超市发生的一起案件，揭示了这一犯罪网络的运作方式。监控画面显示，一名男子多次购买95美元面额的礼品卡，并使用手机“碰一碰支付”完成付款，表面上与普通消费者购物没有明显区别。 但调查人员随后发现，该男子实际上属于一个跨州犯罪网络。办案人员表示，嫌疑人在购物过程中一直佩戴无线耳机，并实时接受来自东南亚地区人员的远程指令，包括购买数量、支付方式以及如何避开商家的风险检测。
当天，该嫌疑人还前往多家不同零售商，重复实施类似操作。 美国调查人员介绍，一种名为“Ghost Tapping”（幽灵碰一碰支付）的新型诈骗方式正在增加。犯罪分子通常会先获取大量被盗或泄露的银行卡数据，再利用近场通信（NFC）技术和相关软件，将盗取的信息加载到手机数字钱包中。 通过这种方式，犯罪设备能够模拟真实银行卡完成支付，让收银系统误认为交易来自合法持卡人，从而绕过部分传统反欺诈措施。 犯罪团伙获取礼品卡后，通常会通过网络渠道低价出售，或者利用礼品卡购买电子产品、工具设备等高价值商品，再转运至海外。 美国执法部门此前破获的一起案件显示，3名中国籍嫌疑人涉嫌利用盗刷礼品卡购买价值约1亿美元的电子产品。这些商品随后被集中存放在美国新罕布什尔州一处仓库，并出口至中国香港等地区。
行动中，执法人员查获苹果产品价值约800万美元、大量假冒电子设备、数千张礼品卡，以及多批用于支付欺诈的相关设备。 随着相关案件不断增加，美国国土安全部已成立专项行动“红钩计划”（Project Red Hook），专门调查利用数字支付和礼品卡实施诈骗的跨国犯罪组织。 美国执法机构认为，这些犯罪网络不仅涉及礼品卡诈骗，还可能与洗钱、非法放贷、网络博彩、“杀猪盘”爱情诈骗以及人口贩运等犯罪活动存在交叉联系。 目前，美国相关执法部门仍在追查犯罪网络的资金流向、幕后组织者以及海外关联人员，案件调查仍在持续扩大。 |
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MikJack66