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泰国华人网讯 泰国政府近日正式启动被外界称为“金融大封网”的全面监管行动，对黄金、数字资产、电子钱包、外币现金等主要资金通道同步收紧管控，标志着泰国金融监管进入高压阶段，灰色资金生存空间正被系统性压缩。 1 月 10 日，泰国财政部宣布，将建立“金融交易数据集（Data Bureau）”，把银行、支付机构、交易平台等多个系统的资金数据集中联网，用于统一追踪洗钱活动及灰色资金流向。该机制被视为泰国近年来力度最大的一次金融监管升级。
监管第一刀直指线上黄金交易。凡是不存在实物交割的线上黄金买卖，将被要求强制申报交易信息。税务部门已开始对大型金店及其自营 App 进行突击检查，重点核查客户交易量是否与税务申报数据相符，以防止黄金被用于隐匿资金来源。 泰国央行亦已介入黄金交易监管。央行将调阅所有以泰铢计价的黄金交易数据，并研究对个人交易设定每日交易上限或实行特别许可制度，以防止大额买卖对泰铢汇率造成冲击。相关新规最快将于 1 月 20 日正式生效。
外汇及电子钱包渠道同步收紧。新规要求，入境携带超过 20 万美元的现金必须申报资金来源；兑换店对个人外币兑换设定上限，每人每日不得超过 80 万泰铢。同时，电子钱包将统一设置每日最高支出额度，减少资金快速拆分和转移的空间。 银行系统方面，泰国各大银行已全面启用强化版 KYC 机制，通过身份信息、交易行为及资金金额三维度构建用户画像，重点识别异常账户，严厉打击“人头户”、地下钱庄以及与诈骗相关的资金流动。 分析人士指出，此轮行动目标十分明确，即改变泰国长期以来被视为“灰钱中转站”的外界印象，将其转变为对黑金与非法资金高度敏感、强力打击的“高压区”。随着监管数据全面联网，资金流动的匿名性正在迅速消失，相关从业者面临的合规风险明显上升。 |
