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泰国华人网讯 1月10日，泰国副总理兼财政部部长艾尼提表示，泰国政府正加快封堵金融体系中的灰色资金与洗钱漏洞，目标是全面提升对可疑交易的识别与打击能力，防止泰国被不法资金利用为中转地。 艾尼提透露，当日上午财政部已召开专题会议，与相关机构讨论金融数据互联与共享机制，以强化对可疑金融交易的整体监测。他坦言，目前在反洗钱工作中仍存在明显薄弱环节，问题主要集中在黄金买卖、数字资产、电子钱包、外币现金及其他资产交易领域，这些渠道已被灰色资金频繁利用。
针对上述问题，泰国央行已明确要求商业银行严格执行开户审查制度，包括KYC（了解你的客户）以核实客户真实身份，以及KYM（了解你的商家）以确认提供电子支付服务的商户背景，防止金融系统被用于犯罪活动。 在此基础上，监管层正研究引入“Profiling”（用户画像分析）机制，通过系统性分析客户的收入、行为和交易特征，建立更精细的风险模型。例如，收入水平较低的客户，其转账或交易额度理应受到限制；若长期存在明显超出收入水平的大额资金流动，极可能涉及“人头账户”或代持行为。 艾尼提指出，Profiling主要围绕三大判断轴线展开，包括身份是否一致、行为是否一致以及交易金额是否合理。一些典型异常情形包括：同一人在多家银行开户却申报不同职业；月薪仅1万泰铢，却拥有数十个银行账户及多个电子钱包；声称有固定工资，却几乎每天都有资金转入；或月收入仅数万，却频繁出现数十万甚至数百万泰铢的资金流动。 |
